加拿大抵押贷款和住房公司表示，截至2023年 1 月，加拿大住宅抵押贷款债务总额为2.08万亿加元，比 2022年1月增长了6%。
然而，联邦住房机构在一份新报告中表示，与近年来相比，抵押贷款债务的增长率有所放缓。
该报告将这一趋势归因于通货膨胀、利率快速上升和房地产市场的降温，称这些因素削弱了消费者的信心，导致购房者减少。
许多人选择降低每月的偿债成本，并选择短期固定利率抵押贷款，因为他们预计利率最终会下降。
CMHC的报告称，1月份固定利率五年期抵押贷款下降至不到新抵押贷款的15%。
它们在2022 年 1 月占新抵押贷款的21%，在 2021 年 1 月占新抵押贷款的40%。
2023年年初，浮动利率抵押贷款占新抵押贷款的比例降至不到20%，低于2022 年 1 月的近 57%，以及2021 年 1 月的25%。
几天前，CMHC就发布了对加拿大经济和住房的预测，并预测加拿大经济将在2024年及以后实现增长。
在预测中，CMHC表示面对更高的利率，如果通货膨胀被证明更难以解决，增长将会放缓，2024年经济将萎缩 2%。
由于加拿大拥有健全的体制框架和审慎的金融监管。这确保了大多数加拿大借款人能承受目前升高的抵押贷款利率。
但在全球经济严重下滑的情况下，加拿大的高家庭债务将成为一个弱点。
重建负担能力意味着首次购房者需要承担的债务更少。通过降低住房支出占收入的比例并创造更多选择，增加住房供应是这方面的关键。
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